Cloven vs Laylah : quel CRM choisir pour les conseillers financiers canadiens?

Choisir le bon CRM peut définir l'efficacité de votre cabinet de conseil financier. Si vous travaillez avec des clients en assurance ou en placement au Canada, Cloven et Laylah ont probablement attiré votre attention. Les deux plateformes sont conçues spécifiquement pour les conseillers financiers canadiens, mais elles adoptent des approches différentes pour résoudre les mêmes problèmes fondamentaux : données dispersées, saisie manuelle, surcharge de conformité et outils déconnectés.

Cette comparaison détaille comment chaque CRM pour conseillers financiers gère la synchronisation des données, les fonctionnalités, l'intégration et la tarification afin que vous puissiez prendre une décision éclairée en fonction des besoins réels de votre cabinet.

Deux CRM conçus pour les conseillers financiers au Canada

Le marché canadien des CRM pour conseillers est restreint mais concurrentiel. Alors que des plateformes comme Salesforce et Maximizer s'adressent à un large public, Cloven et Laylah ont tous deux été conçus de A à Z pour les conseillers financiers indépendants. Ce positionnement commun rend la comparaison plus pertinente, mais les différences en matière de philosophie, d'architecture et d'ensemble de fonctionnalités sont significatives.

Qu'est-ce que Cloven?

Cloven est un CRM développé par BluRoot Inc., une entreprise torontoise fondée par Massimo Ianniruberto. BluRoot a débuté comme firme de consultation Zoho avant de bâtir des produits CRM spécifiques à l'industrie. Leur premier produit, BluMortgage, est devenu l'un des CRM pour courtiers hypothécaires les plus utilisés au Canada. Cloven applique le même modèle aux conseillers financiers.

La plateforme est bâtie sur Zoho One, ce qui signifie qu'elle hérite de l'écosystème Zoho complet : plus de 45 applications incluant le marketing par courriel, la planification de médias sociaux, les formulaires en ligne et la signature électronique. Cloven ajoute des personnalisations, des modèles et des intégrations spécifiques aux conseillers par-dessus cette fondation. Il s'intègre à des outils financiers canadiens comme BlueSun Advisor, SideDrawer et NDEX Systems, et stocke toutes les données au Canada. À la base, Cloven se positionne comme un CRM doublé d'une suite de productivité, visant à remplacer plusieurs abonnements logiciels par une seule plateforme.

Qu'est-ce que Laylah?

Laylah est une plateforme de gestion de cabinet pour les conseillers financiers canadiens fondée en 2021 par Jean-François St-Pierre, Guillaume Lorquet et Jean-Christophe St-Pierre. Le PDG a précédemment fondé Kronos Technologies, qu'il a vendu à Equisoft en 2018, ce qui confère à cette équipe une expertise approfondie dans la création de solutions CRM pour le marché des conseillers.

Contrairement aux plateformes bâties sur des moteurs CRM tiers, Laylah est une plateforme propriétaire conçue sur mesure. Elle a été pensée avec une philosophie axée sur les données : plutôt que de commencer par les fonctionnalités et d'ajouter les données ensuite, Laylah commence par se connecter directement à vos assureurs, agents généraux et back-offices pour synchroniser automatiquement les données clients. La plateforme comprend la gestion des tâches et dossiers, un portail client sécurisé, la gestion documentaire, des outils de conformité intégrés et une analyse des besoins financiers intégrée. Pour un aperçu plus large de la comparaison avec d'autres options, consultez notre guide comparatif complet des CRM pour conseillers financiers canadiens.

Synchronisation des données et intégration aux assureurs

Pour la plupart des conseillers financiers, la qualité des données clients détermine la qualité de chaque décision qui suit. C'est dans ce domaine que Cloven et Laylah diffèrent le plus.

Comment Cloven gère les données clients

Cloven permet aux conseillers d'importer des données depuis d'autres CRM et des feuilles de calcul à l'aide d'un éditeur par glisser-déposer. Il s'intègre à BlueSun Advisor pour une importation en un clic des données de contacts et de polices à partir de fichiers CSV. Pour les données de placement, Cloven se connecte à NDEX Systems pour récupérer les valeurs de portefeuille, les soldes de trésorerie et les détails de compte de plus de 8 500 sources, mis à jour quotidiennement.

Pour le courriel et le calendrier, Cloven se synchronise avec Microsoft 365 et Google Workspace. Il offre également une API bidirectionnelle et le support Zapier pour connecter des outils externes. Cependant, Cloven n'offre pas actuellement de flux de données en direct des assureurs. Les données de polices d'assurance provenant d'assureurs comme Manuvie, Empire ou iA Groupe financier ne circulent pas automatiquement dans le CRM. Les conseillers travaillant principalement en assurance pourraient devoir importer ou mettre à jour manuellement ces informations.

Comment Laylah automatise les données des assureurs et back-offices

Laylah adopte une approche fondamentalement différente en matière de données. La plateforme maintient des connexions en direct avec les principaux assureurs et back-offices canadiens, incluant Manuvie, Empire, iA Groupe financier, Canada Vie, Équitable et d'autres. Lorsqu'un conseiller connecte ses comptes, les données de polices et les détails clients commencent à circuler automatiquement dans Laylah. Il n'y a pas d'étape d'importation manuelle ni de fichiers CSV à gérer.

Cette synchronisation des données des assureurs couvre tant les données d'assurance que de placement. Laylah inclut également une gestion automatisée des doublons qui regroupe les enregistrements en double avec un taux d'efficacité de 97 % sans rien supprimer définitivement. Le résultat est une base de données propre et à jour à laquelle les conseillers peuvent se fier sans passer des heures sur l'hygiène des données. Pour les cabinets où la précision des données clients détermine tout, des suivis de renouvellement à la documentation de conformité, cette distinction fait toute la différence.

Votre CRM n'est aussi bon que les données qu'il contient. La synchronisation automatique change complètement la donne.

Fonctionnalités comparées

Cloven et Laylah offrent tous deux les fonctionnalités CRM de base attendues par les conseillers : gestion des contacts, suivi des tâches, intégration du courriel et stockage de documents. Les différences apparaissent dans ce que chaque plateforme priorise au-delà de ces fondamentaux.

Automatisation et outils de productivité

Le principal atout de Cloven est sa suite de productivité. Parce qu'il est bâti sur Zoho One, les conseillers ont accès à des outils qui nécessiteraient normalement des abonnements séparés : signature électronique, prise de rendez-vous, formulaires en ligne, campagnes de marketing par courriel, planificateur de médias sociaux et suivi de site web. Ces outils sont inclus sans frais supplémentaires et s'intègrent au CRM directement.

Cloven offre également des modèles d'automatisation préconstruits qui peuvent déclencher des courriels, assigner des tâches ou inviter au téléversement de documents via SideDrawer. Les conseillers peuvent personnaliser les flux de travail à l'aide d'un éditeur par glisser-déposer hérité de la plateforme Zoho.

Laylah aborde l'automatisation différemment. Plutôt que de regrouper des outils de productivité tiers, Laylah se concentre sur l'automatisation des flux de travail liés directement aux données clients. La gestion de dossiers de style Kanban permet aux équipes de suivre la progression de chaque interaction client. Les tâches peuvent être assignées, priorisées et liées à des dossiers clients spécifiques. Parce que les données de Laylah proviennent de flux en direct des assureurs, les automatisations peuvent réagir à des changements réels dans le portefeuille ou le statut de police d'un client plutôt que de dépendre de déclencheurs saisis manuellement.

Analyse des besoins financiers et conformité

C'est un domaine où les deux plateformes divergent significativement. Laylah inclut un module d'analyse des besoins financiers intégré qui couvre l'assurance vie, l'invalidité, les maladies graves et la planification de la retraite. L'outil d'ABF prérempli les données à partir des dossiers clients existants, ce qui signifie que les conseillers n'ont pas besoin de ressaisir les informations qu'ils possèdent déjà. Les rapports sont personnalisables et peuvent porter l'image de marque du cabinet du conseiller.

Cloven n'offre pas actuellement d'outil d'ABF intégré. Les conseillers utilisant Cloven devraient effectuer leurs analyses financières dans une application séparée et gérer le transfert de données manuellement.

Du côté de la conformité, Laylah intègre des pistes d'audit dans chaque interaction. Chaque activité est horodatée et protégée, créant un dossier de conformité complet pour chaque client. Le centre de confiance Laylah détaille l'approche de la plateforme en matière de résidence des données, de sécurité et d'alignement réglementaire. Laylah offre également un portail client sécurisé où les conseillers peuvent échanger des documents, collecter des informations via des questionnaires intelligents et communiquer avec leurs clients dans un environnement protégé.

Cloven met l'accent sur la résidence des données au Canada et les pratiques conformes à la LPRPDE, mais les outils de conformité ne sont pas une fonctionnalité intégrée mise en avant de la même manière. Cloven n'offre pas actuellement de portail dédié aux clients pour l'échange sécurisé de documents.

Intégration, migration et support

Changer de CRM est l'une des plus grandes préoccupations de tout conseiller. La transition doit être rapide, accompagnée et complète. Voici comment chaque plateforme la gère.

Démarrer avec Cloven

Cloven offre des sessions d'intégration et de formation individuelles illimitées sans frais supplémentaires. Leur équipe de succès client, basée au Canada, accompagne les conseillers à travers la configuration, la migration de données et la configuration des flux de travail. Les données d'un CRM précédent peuvent être importées par CSV à l'aide d'un éditeur glisser-déposer, ou avec l'assistance payante de partenaires pour les migrations plus complexes.

Parce que Cloven est bâti sur Zoho One, les conseillers qui souhaitent une personnalisation approfondie ont accès aux outils de configuration complets de Zoho. Cette flexibilité est puissante, mais elle signifie aussi que tirer le maximum de Cloven peut nécessiter plus de temps de configuration pour adapter les modèles, les automatisations et les champs à votre cabinet spécifique.

Démarrer avec Laylah

Laylah mise sur la rapidité et la qualité des données. La plupart des conseillers sont opérationnels sur la plateforme en moins de 24 heures. Le processus d'intégration suit une séquence claire :

1. Connectez vos comptes d'assureurs et de back-offices. Les données de contacts, de polices et de placements commencent à se synchroniser automatiquement. Aucune saisie manuelle de données requise.
2. Connectez votre courriel et votre calendrier depuis Google, Outlook ou Microsoft 365.
3. Importez vos contacts et documents existants depuis votre CRM actuel. Laylah inclut des outils de migration dédiés pour Equisoft, Maximizer, Pipedrive, Zoho (Cloven) et d'autres plateformes, ainsi que l'importation CSV pour toute autre source comme Salesforce et ACT!. La migration standard est incluse sans frais supplémentaires.

Un membre d'équipe dédié travaille avec chaque conseiller individuellement lors de la configuration. Laylah fournit également un centre de formation avec des tutoriels et guides, plus un support continu à long terme. La promesse d'intégration en 24 heures est possible en grande partie grâce à la synchronisation automatique des données : au lieu d'importer et de nettoyer manuellement les données, les conseillers connectent leurs sources et la plateforme s'occupe du reste.

Tarification : Cloven vs Laylah

La tarification fait toujours partie de la décision CRM, mais la vraie question est ce que vous obtenez pour le coût et quels outils supplémentaires vous pourriez avoir besoin en parallèle de la plateforme.

Ce que chaque CRM inclut à son prix

• Cloven est offert à 126 $ CAD par utilisateur par mois, ou 105 $ avec un plan annuel. Cela comprend le CRM complet, la suite de productivité Zoho One (signature électronique, prise de rendez-vous, formulaires, marketing par courriel, gestionnaire de médias sociaux), toutes les intégrations et le support et la formation illimités. Cloven offre également une garantie de remboursement de 90 jours et des rabais pour les équipes plus grandes.
• Laylah offre deux plans : Croissance à 120 $ CAD par utilisateur par mois et Expansion à 140 $ CAD par utilisateur par mois. Les deux plans incluent les flux de données en direct des assureurs, la gestion automatisée des doublons, l'analyse des besoins financiers intégrée, le portail client sécurisé, les pistes d'audit de conformité, la gestion des tâches et dossiers, l'intégration du courriel et du calendrier, le soutien à l'intégration, la migration des données et la formation continue. Pour tous les détails, visitez la page de tarification de Laylah.

À des prix comparables, la décision ne porte plus sur le coût. Elle porte sur ce que chaque plateforme offre réellement : les fonctionnalités, les données et l'accompagnement derrière elles.

Quel CRM devriez-vous choisir?

Cloven et Laylah sont tous deux des plateformes CRM crédibles et bien soutenues, conçues pour le marché canadien des conseillers financiers. Le bon choix dépend de ce dont votre cabinet a le plus besoin.

Choisissez Cloven si vous voulez de la personnalisation et des outils de productivité intégrés

Cloven est une option solide pour les conseillers qui valorisent :

• La personnalisation approfondie grâce aux outils de configuration par glisser-déposer de Zoho One
• Une suite de productivité groupée qui remplace les abonnements pour la signature électronique, les formulaires, la prise de rendez-vous et le marketing par courriel
• L'intégration des données de placement via NDEX Systems
• Un accompagnement pratique avec formation et intégration illimitées

Si votre cabinet est déjà dans l'écosystème Zoho, priorise un large éventail d'outils de productivité intégrés ou se concentre principalement sur les données de placement via NDEX Systems, Cloven mérite d'être évalué.

Choisissez Laylah si vous voulez la synchronisation automatique des données et la conformité intégrée

Laylah convient mieux aux conseillers qui priorisent :

• Les flux de données en direct des assureurs canadiens et back-offices sans importation manuelle
• L'analyse des besoins financiers intégrée avec préremplissage intelligent à partir des dossiers clients
• Les pistes d'audit de conformité automatiques et le suivi horodaté des activités
• Un portail client sécurisé pour l'échange de documents et la collecte de données
• Une intégration rapide avec la plupart des cabinets opérationnels en moins de 24 heures
• Une plateforme propriétaire conçue sur mesure, non dépendante d'un moteur CRM tiers

Si votre cabinet est en assurance, valorise la précision des données par-dessus tout ou a besoin de la conformité intégrée dans chaque flux de travail, Laylah est conçue exactement pour cela. Les conseillers indépendants et les équipes en croissance bénéficient d'une plateforme où les données circulent automatiquement et la conformité n'est jamais une réflexion après coup. Vous pouvez explorer le blogue de Laylah pour plus de ressources sur la façon dont les conseillers utilisent la plateforme.