Analyse des besoins financiers
Outil ABF intégré à votre CRM
Laylah place l'analyse des besoins financiers là où elle doit être : directement dans la fiche client. Les données circulent automatiquement de votre CRM vers chaque ABF, sans double saisie ni outils déconnectés. Des analyses précises, des rapports professionnels, et plus de temps avec les clients qui ont besoin de vos conseils.
Dossier client
Alicia Dillan
Nom complet
Alicia Dillan
Date de naissance
1978-03-15
Revenu annuel
125 000 $
Personnes à charge
2 enfants
Analyses disponibles
Rapport d'analyse
Alicia Dillan
Combien de fois avez-vous saisi les mêmes données clients?
Nom, date de naissance, revenu annuel, situation familiale, couvertures existantes, objectifs financiers. Vous avez déjà tout ça dans votre CRM. Mais pour préparer une analyse des besoins financiers, vous devez tout ressaisir. À la main. Encore et encore.
Du profil client à l'analyse des besoins financiers complète
Trois étapes. Zéro double saisie. Une ABF complète en quelques minutes.
Vos données sont déjà synchronisées
Les informations de vos assureurs, agents généraux et systèmes back-office sont déjà dans Laylah. La synchronisation automatique avec 25+ sources, incluant Manuvie, iA Groupe financier et Empire, garde vos fiches clients à jour sans mise à jour manuelle. Détails des polices, montants de couverture et informations sur les bénéficiaires sont directement intégrés à votre CRM.
L'ABF se pré-remplit automatiquement
Démarrez une analyse des besoins financiers et les données clients se remplissent instantanément. Informations personnelles, revenus, personnes à charge, couvertures d'assurance existantes et actifs financiers sont transférés de la fiche client vers votre analyse. Rien à ressaisir. Rien à retranscrire.
Analysez et livrez des rapports professionnels
Complétez votre analyse des besoins financiers, personnalisez les sections du rapport et livrez des documents PDF soignés à votre client. Tout reste dans Laylah, de la saisie initiale aux recommandations finales, créant une journalisation des actions complète pour la conformité.
Vos avantages
Ce que ça change pour votre pratique financière
Des bénéfices concrets et mesurables pour les conseillers financiers et conseillers en assurance partout au Canada.
Des heures récupérées chaque semaine
Plus de copier-coller entre vos systèmes. Les données clients alimentent l'ABF automatiquement, libérant du temps pour les conversations clients et la prospection.
Des analyses fiables et cohérentes
Une seule source de données signifie aucune erreur de transcription manuelle. Chaque analyse des besoins financiers démarre avec des informations précises et à jour.
Tout dans la même plateforme
Du profil client aux calculs ABF, des rapports personnalisés aux tâches de suivi. Pas de changement d'outil, pas d'abonnements logiciels déconnectés.
Des analyses qui inspirent confiance
Des recommandations claires présentées dans des rapports professionnels qui renforcent votre crédibilité et bâtissent la confiance avec les familles que vous servez.
Tout ce dont vous avez besoin pour vos analyses des besoins financiers
Un ensemble complet de fonctionnalités conçu pour les conseillers financiers et conseillers en assurance canadiens.
Pré-remplissage automatique
Les données clients se remplissent instantanément depuis le profil vers chaque analyse.
Informations synchronisées
Mises à jour depuis les sources assureurs et agents généraux connectés.
Types d'analyses complets
Tous les calculs nécessaires pour des analyses complètes d'assurance vie, invalidité, maladies graves et retraite.
Rapports personnalisables
Documents PDF prêts pour le client, à l'image de votre cabinet, disponibles en français et en anglais.
Historique des analyses
Accédez aux analyses des besoins financiers précédentes pour chaque client et suivez les changements dans le temps.
Intégration native
Pas de modules externes ni de logiciels tiers. L'ABF est intégrée directement dans Laylah.
Une analyse des besoins financiers native. Pas un module ajouté.
La majorité des CRM nécessitent des outils externes pour l'analyse des besoins financiers. Les conseillers exportent les données, changent d'application, ressaisissent l'information, puis importent les résultats. Laylah intègre l'ABF directement dans la plateforme, sans logiciel supplémentaire ni abonnement additionnel.
Analyse vie
Besoins pour les survivants.
Analyse invalidité
Incapacité à travailler.
Analyse retraite simplifiée
Un aperçu des besoins de retraite.
Analyse maladies graves
Besoins en cas de maladie.
Analyse du budget
Analyse de la répartition et cibles.
Analyse personnalisée
Détaillez votre propre analyse.
| Hypothèses | Alicia | Marc-Antoine |
|---|---|---|
| Âge de la retraite | 65 ans | 65 ans |
| Espérance de vie | 90 ans | 90 ans |
| Taux d'inflation | 2.2 % | 2.2 % |
| Rendement des placements | 4 % | 4 % |
| Objectif de revenu à la retraite | 70 % | 70 % |
| Régimes et pensions | Alicia | Marc-Antoine |
|---|---|---|
| Régimes | ||
| Montant estimé | 21 000 $ | 18 000 $ |
| Début de la demande | 65 ans | 65 ans |
| Début de la demande | 65 ans | 65 ans |
| Pensions | ||
Régime à cotisation déterminées | - | - |
Régime à prestations déterminées | - | - |
| Résultats de l'analyse | Alicia | Marc-Antoine |
|---|---|---|
| Sommes accumulées | 15 000 $ | 14 500 $ |
| Régime des rentes du Québec | 21 000 $ | 18 000 $ |
| Pension de la sécurité vieillesse | 8 200 $ | 8 200 $ |
| Total des revenus estimés | 44 200 $ | 40 700 $ |
Analyse complète des besoins d'assurance en une plateforme
Laylah offre des outils d'analyse complets couvrant chaque besoin de protection de vos clients. Chaque type d'analyse des besoins financiers s'intègre aux données clients et génère des résultats fiables.
Analyse des besoins en assurance vie
Calculez la couverture nécessaire aux survivants si votre client décède prématurément. L'analyse évalue les besoins de remplacement de revenu, les dettes incluant le solde hypothécaire, les frais finaux et le financement des études des personnes à charge. Laylah identifie l'écart entre la couverture existante et les besoins totaux de protection.
Analyse d'assurance invalidité
Déterminez le montant de protection du revenu mensuel dont votre client a besoin si une maladie ou une blessure l'empêche de travailler. Évaluez le revenu actuel, les couvertures collectives existantes, les réserves d'épargne et les dépenses courantes pour recommander des prestations d'invalidité appropriées.
Analyse maladies graves
Projetez le montant forfaitaire dont les clients ont besoin en cas de diagnostic de cancer, crise cardiaque ou AVC. L'assurance maladies graves couvre les coûts de traitement, les pertes de revenus pendant la convalescence et les dépenses non couvertes par les régimes provinciaux.
Analyse des besoins de retraite
Estimez les besoins d'épargne pour une retraite financièrement sécuritaire. Intégrez le RRQ, la SV, les régimes de pension employeur, les REER et les CELI, puis calculez tout écart de revenu. Modélisez des scénarios comparant différents âges de retraite et objectifs de revenus.
Explorez les outils d'analyse des besoins financiers de Laylah avec une démonstration personnalisée.
Voyez comment chaque analyse fonctionneRapports ABF professionnels à l'image de votre cabinet
Générez des rapports PDF soignés qui reflètent votre pratique, pas une sortie logicielle générique. Laylah vous permet de personnaliser chaque rapport d'analyse des besoins financiers selon l'identité de votre cabinet.
Sections du rapport
5 sélectionnées
Conformité intégrée pour les conseillers canadiens
La conformité réglementaire est essentielle pour protéger votre pratique et vos clients. Laylah intègre la conformité directement dans votre flux de travail quotidien, pas comme une réflexion après coup ou un ajout.
Journalisation des actions pour chaque analyse des besoins financiers
Chaque analyse des besoins financiers crée une journalisation des actions. Les interactions clients, les modifications de données et la génération de rapports sont horodatées dans des enregistrements protégés. La documentation ne peut être modifiée sans traçage, vous donnant des dossiers défendables pour toute révision réglementaire.
Résidence des données au Canada
Laylah stocke toutes les données clients exclusivement au Canada. Les informations financières sensibles (détails de revenus, montants de couverture, projections de retraite) ne quittent jamais le pays. La conformité se fait automatiquement pendant que vous vous concentrez sur les recommandations qui aident les clients à protéger ce qui compte.
Découvrez comment Laylah protège les informations clients
Visitez notre Centre de confianceQuestions fréquentes sur l'analyse des besoins financiers
Une analyse des besoins financiers est une évaluation complète qui aide les conseillers financiers à déterminer le montant de couverture d'assurance et d'épargne-retraite dont un client a vraiment besoin. L'ABF évalue les revenus, les actifs, les passifs, les personnes à charge et les objectifs financiers à long terme pour identifier les lacunes de protection. Pour les conseillers en assurance partout au Canada, l'analyse des besoins financiers est le fondement des conversations clients sur l'assurance vie, la couverture invalidité, la protection maladies graves et la planification de la retraite.
Une analyse des besoins financiers complète examine cinq composantes clés : les besoins de remplacement de revenu pour les membres survivants de la famille, les dettes incluant les soldes hypothécaires et les prêts, les frais finaux et les coûts de règlement de succession, les besoins de financement des études pour les enfants, et les projections de revenus de retraite et les écarts d'épargne.
L'outil d'analyse des besoins financiers de Laylah s'intègre directement à vos données CRM. Lorsque vous ouvrez une ABF, les informations clients se pré-remplissent automatiquement depuis le profil : revenus, personnes à charge, couvertures existantes et actifs financiers. Vous révisez et ajustez les données pré-remplies, exécutez les calculs pour l'assurance vie, l'invalidité, les maladies graves ou les besoins de retraite, puis générez un rapport PDF personnalisé. L'ensemble du processus reste dans une seule plateforme sans export de données requis.
Oui. Laylah vous permet de personnaliser les rapports d'analyse des besoins financiers selon la marque de votre cabinet et la situation spécifique de votre client. Vous pouvez réorganiser les sections, inclure ou exclure certaines analyses, ajouter le logo et les couleurs de votre cabinet, et modifier le texte des recommandations. Les rapports sont générés sous forme de documents PDF professionnels prêts à partager avec les clients.
Démarrez votre analyse des besoins financiers en quelques minutes
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30 jours gratuits. Sans engagement. Migration assistée incluse.